برخی بانک‌های بزرگ با گسترش بی‌رویه شعب و بزرگ‌نمایی ترازنامه، تلاش کرده‌اند تا هزینه نظارت نهادهای ناظر را افزایش داده و از برخورد با تخلفات خود فرار کنند.